"Я из службы безопасности банка"... Карпинцев вновь пытаются обмануть мошенники

Восемь часов вечера – это такое время суток, когда спать ещё рано, но уже находишься в расслабленном состоянии. Домашние дела, как правило, к этому времени завершены, а потому можно себе позволить посмотреть телевизор или поваляться на диване с книжкой.

Вот и в этот вечер я смотрела телевизор, а рядом лежал телефон. На звонок с номера, который начинался цифрами +7 495, я отреагировала спокойно, подумав, что опять звонят из какого-нибудь банка, чтобы в очередной раз предложить кредит или страховку.

Я спокойна – для мошенника он слишком осведомлён

Звонок действительно был из банка, причём клиенткой которого я являюсь. Звонивший представился сотрудником службы безопасности банка Дмитрием Мальцевым. В голове пронеслась мысль: «Когда звонят мошенники, название банка они обычно не говорят, потому что не знают наверняка, клиентом какого именно банка является тот или иной человек». Кроме того, мужчина назвал меня не просто имени-отчеству, но и по фамилии, что тоже меня успокоило, поскольку я полагала, что фамилию они тоже могут узнать лишь в ходе разговора.

Мужчина сообщил, что с моей банковской карты были безуспешные попытки списания денег на другие счета в другом регионе страны, что вызвало подозрение их сотрудников и они заблокировали эти операции. Слово «попытка» окончательно меня успокоило, поскольку списать с моих счетов ничего было на тот момент невозможно: я только что вернулась из отпуска, и все мои счета были пусты. Ещё этот якобы Дмитрий уточнил, не пыталась ли я перевести в течение ближайшего часа 1500 рублей некой Юлии Маркиной. Разумеется, я ответила, что нет. Он попросил меня назвать номер любой карты якобы для идентификации личности, чтобы быть уверенным, что разговаривает именно со мной. При этом напомнил о том, что нельзя никому сообщать защитный код, расположенный на обороте карты, а также пин-код, но это я и так знала.
После этого Дмитрий задал мне вопрос, не оставляла ли я сегодня онлайн-заявку на получение кредита. Получив отрицательный ответ, он сообщил, что заявка от моего имени всё же есть. Не отключаясь от разговора, я зашла в личный кабинет банка и действительно увидела, что от моего имени на рассмотрении висит заявка на кредит. Вот тут я ему окончательно поверила.

Тем временем Дмитрий сообщил, что к моему номеру телефона привязана карта ещё одного банка, коммерческого. Её действительно могут видеть сотрудники этого банка, поскольку у этих карт есть привязка друг к другу, а потому я не удивилась его осведомлённости.
Далее мой собеседник любезно предложил переключить меня на службу безопасности этого банка, поскольку в рамках борьбы с мошенниками большинство служб безопасности различных финансовых организаций тесно сотрудничают между собой, и посоветовал на следующий день мне прийти в банковский офис и сменить пин-коды и вход в личный кабинет. 
По эстафете

Пару минут я висела на линии, пока другой мужской голос, назвавший себя Артёмом Вадимовичем, не поинтересовался, по какому вопросу я звоню. Объяснив ему ситуацию, я попросила проверить безопасность этого счёта. Попросив продиктовать номер карты, мужчина ответил, что с моего счёта пытались списать три суммы. Опять же не отключаясь от разговора, я зашла в личный кабинет этого банка и действительно увидела три незавершённые транзакции на указанную собеседником сумму. Звонивший сказал мне, что, несмотря на то, что остаток по карте незначительный, банк всё же может выдать указанную сумму, оформив её как превышение кредитного лимита. Транзакции следует заблокировать, причём тремя разными операциями. Для этого он попросил озвучить отправленные мне коды. СМС- сообщения приходившие от банка, с представителем которого, как я думала, я вела разговор, шли очень долго, приходилось несколько раз прерывать разговор, чтобы их получить. 
Из трёх отправленных мне кодов я озвучила только два, поскольку за разговором с собеседником попросту забыла это сделать, видимо, забыл об этом и звонивший, но это я сообразила позже.

Закончив разговор, я спокойно продолжила просмотр фильма, пока спустя четверть часа мне не пришло сообщение от коммерческого банка о блокировке моей карты. Я решила, что это работа службы безопасности, и вновь зашла в личный кабинет. Последняя транзакция на самую крупную сумму была заблокирована, но две предыдущие были завершены. Однако, вспомнив предупреждение звонившего о том, что деньги вернутся на карту на следующий день, я не запаниковала. Но ещё через десять минут вновь раздался звонок, и вновь с номера IP-телефонии, но на сей раз сам номер был другой.

Момент истины

Звонивший, обратившись ко мне по имени-отчеству, спросил, не звонили ли мне недавно кто-либо представлявшийся сотрудником службы безопасности банка, что я, естественно, подтвердила.
Вот тут-то я и узнала, что стала жертвой мошенничества. Сотрудник банка (а на сей раз это был действительно сотрудник того самого коммерческого банка) успокоил меня, пообещав, что деньги мне успеют вернуть, дал совет, как поступить с картой, поскольку восстановить её уже не получится, а также порекомендовал обратиться в полицию, что я и сделала.

Когда я обратилась в отделение банка с заявлением на перевыпуск карт, обслуживающая меня сотрудница сказала:
– Вы за сегодняшний день уже седьмая. Повезло вам, что денег на счетах не было.

В общем, вся эта история окончилась для меня достаточно благополучно. Для себя же я сделала вывод, что как только слышишь в телефоне: «Я сотрудник (или представитель) банка», следует отключаться и самой перезванивать в указанный банк – по тем номерам, которые получены вместе с картой, только так можно быть уверенным, что разговариваешь не с мошенниками. Справедливость моих выводов подтвердили и служащие обоих банков.

Они знают всё!

Сотрудники полиции же пояснили, что мошенники покупают базы данных клиентов того или иного банка за копейки. Далее снимается офис под call-центр, набираются люди, которым даётся установка кому и что говорить, и всё, дело пошло. Обычно звонящий давит на собеседника тем, что с минуты на минуту его средства окажутся в руках мошенников, тем самым окончательно лишая его бдительности.

Уже через интернет я выяснила, что через определённые сайты можно приобрести полное досье на то или иное лицо, а также информацию о банковских счетах, а потому информация о том, что мошенники на начало разговора не знают фамилию своей потенциальной жертвы, на сегодняшний день уже не актуальна. Они знают всё, даже остатки по вашим счетам.

К чести жителей Карпинска, следует отметить, что количество жертв 
махинаций подобного рода идёт на спад, о чём также рассказали сотрудники правоохранительных органов. Люди стали более бдительны и не поддаются на уловки мошенников.

Вирус

Но те, в свою очередь, становятся более изобретательными. Например, появился новый вид мошенничества через СМС, когда на телефон приходит сообщение о том, что с вашей карты пытаются снять энную сумму, а затем ещё одно, в котором для отмены транзакции просят отправить всего одну цифру. Отправив её, человек лишается указанной суммы, поскольку запустил в свой смартфон вирусную программу. В этих случаях для того, чтобы поймать мошенников, нужно отдать свой смартфон на экспертизу криминалистам, чего делать, конечно же, никто не хочет.

В нашем городе, по словам полицейских, подобных случаев пока не было, но ведь это только пока. Практика показывает, чем осторожнее становится обыватель, тем виртуознее становятся мошеннические схемы.